Hotforex Prämien Besteuert

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Copyright 2017 - Alle Rechte vorbehalten Risikohinweis: Trading gehebelte Produkte wie Forex und CFDs sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet, da sie ein hohes Risiko für Ihr Kapital tragen. Bitte lesen Sie die vollständige Risikohinweise. Risiko-Warnung: Denken Sie daran, Forex und CFDs sind Leverage-Produkte und kann zum Verlust aller investierten Kapital führen. Bitte beachten Sie unsere Risk Disclosure. Five Tax Strategies für einen Bonus oder Windfall Riddle: Wann könnte ein Bonus oder Windfall jemals eine Wolke auf Ihr Glück Ja, seine unvermeidlich: Dieser Bonus für einen Job gut gemacht oder Erbe von Großonkel Alfred kann oft Ergebnis in Ihre Zahlung ein größeres Stück Geld an den Internal Revenue Service. Und nicht nur eine gewöhnliche Menge an extra Geld: Angesichts der vielen Falten in der US-Steuer-Code. Sogar ein kleines Bündel von Bargeld bescheidene Lotteriegewinne, sagen, können übergroße Auswirkungen haben. Beginnen Sie mit dem einfachsten Szenario mit einem Nachteil: Ein Anstieg könnte diese Jahre Einkommen in eine höhere Steuerklasse heben. Schlimmer noch, wenn Sie ein hohes Einkommen verdienen und in einem Staat mit einem hohen Steuersatz New York, Kalifornien oder New Jersey leben, um den Namen drei zu nennen, könnte die zusätzliche Erhöhung Sie an der Alternative Minimum Tax (AMT) - Schwelle vorbeiziehen und Ihre Fähigkeit effektiv säubern Eine Reihe von Einzelabzügen machen. Einschließlich der staatlichen und lokalen Steuern. Eine weitere Vorsichtsmaßnahme, sagt Rosalind Sutch, ein Philadelphia CPA bei der Steuerberatungsfirma Drucker amp Scaccetti: Wenn Sie in zwei oder mehr Staaten während des Jahres arbeiten, müssen Sie möglicherweise Steuern auf Ihren Bonus an jeden Staat zu zahlen. Nehmen Sie das Herz: Ihr Steuerberater kann ein paar Strategien, um Sie so viel von dem zusätzlichen Geld wie die IRS erlaubt. Hier sind ein paar wert Mulling über: 1. Stellen Sie es beiseite für später. Denken Sie daran, Onkel Sam wirklich will, dass Sie einen großen Ruhestand haben. Hes ermutigt uns alle, unsere Nest-Eier aufzubauen, indem wir Beiträge zu qualifizierten Altersvorsorgekonten wie 401 (k) s und traditionellen IRAs zur Senkung des steuerpflichtigen Einkommens verwenden. In diesem Sinne kann ein Bonus oder Windfall eine gute Möglichkeit, um Ihre Altersvorsorge zu springen, vor allem, wenn youre erlaubt, Ihren Bonus zu verwenden, um einen besonderen Beitrag zu machen. Das ist natürlich abhängig von Ihren Pläne Regeln. 401 (k) s - Es könnte sehr sinnvoll sein, das zusätzliche Geld zu verwenden, um Ihren 401 (k) Beitrag zu maximieren. Der Umzug kann sogar eine zusätzliche Belohnung ernten, wenn Ihr Arbeitgeber einen passenden Betrag kickt, sofern Sie sich nach Planrichtlinien qualifizieren. Nach IRS-Regeln ist Ihr maximaler Beitrag in diesem Jahr 17.500, obwohl es möglich ist, in einem anderen 5.500 Chip, wenn Sie älter als 50 sind. IRAs - Im Jahr 2014 können Sie mit dem IRS bis zu 5.500 zu einer IRA und einem zusätzlichen 1.000 wenn youre beitragen Über 50. Der Abzug, den Sie an IRA Beiträgen nehmen können, unterliegt jedoch Einschränkungen basierend auf Ihrem Einkommen, Einreichung Status und ob Ihr Arbeitgeber hat einen Altersversorgungsplan in Kraft. Umwandlung - Eine andere Strategie, sagt Sutch, ist, einen Beitrag zu einer nicht abzugsfähigen IRA zu leisten, und dann das Konto zu einem Roth IRA so schnell wie möglich umzuwandeln, zumindest vor dem Ende des Jahres. Sie müssen Steuern auf jeden möglichen Gewinn zahlen, der auf irgendeiner Erhöhung im Wert des umgewandelten IRA gebildet wird, aber Verteilungen, die Sie später nehmen, sind steuerfrei. Das ist eine wichtige Überlegung, die Sie Geld sparen können, wenn die Vermögenswerte der Roth IRA erhöhen, Steuersätze aufgehoben werden oder Sie am Ende in einer höheren Klammer am Vorabend Ihres Ruhestandes. Der Vorbehalt ist, dass youll müssen Sie durch den Papierkram sorgfältig mit Ihrem Buchhalter gehen, um zu vermeiden Auslösung und die Erzielung steuerpflichtiges Einkommen, vor allem, wenn Sie bereits eine IRA haben. Und Sie müssen die Roth Einkommensbeschränkungen passen. Wenn es um Boni kommt, erwartet die IRS, dass Sie eine Flache 28 des Geldes, das Sie empfangen, um die Einkommensteuer Einbehaltung zu erwerben. Von diesem Ausgangspunkt haben Sie eine Anzahl von Wahlen. Zum einen könnten Sie in einem aufgeschobenen Vergütungsplan bei der Arbeit, die es Ihnen ermöglichen, verteilen sowohl das Geld, das Sie taschen und die Steuerpflicht. Wenn Sie in Aktien oder Aktien bezahlt werden, wollen Sie über die beste Zeit, um aus einer Sicherheit, die einen Gewinn geloggt hat, um Kapitalgewinne auszugleichen oder zu begrenzen müde. Ja, die Überschrift hier klingt wie ein Kinderspiel. Aber lassen Sie ein bisschen mehr spezifisch: Eine vorteilhafte Weise, Ihren Bonus zu verwenden, ist, nachzuholen auf geschätzten Steuerzahlungen oder Ihre Verrechnungssteuer-Verpflichtungen und folglich eine IRS-Strafe für das Heraufkommen kurz. Und das ist nicht alles, was du tun kannst. Wenn Ihr Windfall bringt Sie in Gefahr der Zahlung der AMT in diesem Jahr können Sie in der Lage sein, die nächsten Jahre Immobiliensteuern im Voraus bezahlen. Die IRS können Sie Abzüge für ein Jahr aus, aber nicht mehr, so überprüfen Sie mit Ihrem Buchhalter, bevor Sie versuchen diese Tack. Theres ein Weg, um den Aufzug der Beitrag eine kräftige Summe an wohltätige Zwecke im Laufe der Zeit und noch ernten einen unmittelbaren Steuerabzug für das laufende Jahr. Sutch sagt, Sie können einen Spender beraten Fonds (DAF). Unter IRS-Richtlinien können Sie Ihren Bonus oder windfall verwenden, um ein Konto zu finanzieren und regelmäßige Verteilungen an die Nächstenliebe Ihrer Wahl zu gründen. Die Oberseite: Sie erhalten im Wesentlichen vorne Last die wohltätigen Abzüge, die Sie über eine Reihe von Jahren machen. Denken Sie daran: Das IRS legt keinen Mindestbetrag fest, den Sie an die Wohltätigkeitsorganisation jedes Jahr geben müssen, obwohl die Wertpapierfirma, in der der DAF untergebracht ist, die jährlichen Ausschüttungen festlegen kann. 5. Zahlen Sie Ihre Kosten. Eine andere Möglichkeit, einen Bonus oder Windfall zu schützen, ist, bevorstehende abzugsfähige geschäftliche oder persönliche Ausgaben vor dem 31. Dezember zu bezahlen. Sie könnten erwägen, ein Upgrade von Computergeräten oder Fußnotenrechnungen für Ihr Heimbüro vor Jahren zu beenden. Die Verwendung einer Kreditkarte kann sinnvoll sein, vorausgesetzt, Sie können zahlen die zusätzliche Balance im Januar. Eine andere Idee: Wenn Sie sich für ein Gesundheitskonto bei der Arbeit angemeldet haben, erwägen Sie, einen Teil Ihres Bonus oder Windfall zu verwenden, um bis zu der Beitragsgrenze zu zahlen. Nur sicher sein, sein Geld, das Sie tragen können, bis zum nächsten Jahr, oder dass Sie wissen, dass Sie in der Zeit zu verbringen. Sobald Sie den Wind eines Bonus oder Windfall zu fangen, buchen Sie ein Treffen mit Ihrem Steuerberater zu beginnen Sicherung so viel wie Sie können. Wie viele steuerliche Probleme, kann es sehr kompliziert, sagt Sutch. Sie wollen nicht auf einige der komplizierten Regeln whipsawed bekommen, so ist seine eine gute Zeit, um auf eine kompetente Steuerberater Beratung lehnen. Der einzige Windfall, der Sie nicht in dieser Situation: die bis zu 14.000 jemand kann Ihnen steuerfrei jedes Jahr. Weder Sie noch der Spender schuldet Steuern auf ein Geschenk, das unter die gesetzliche Grenze fällt. Solche Geschenke können addieren: Zum Beispiel, wenn alle vier Ihrer Großeltern Ihnen das Maximum gegeben, konnten Sie 56.000 pro Jahr sammeln, Geschenk-Steuer frei.